¿Cuánto dinero puedes depositar en un banco de USA?

¿Cuánto dinero puedes depositar en un banco de USA? Suele ser una de las interrogantes más frecuentes que se realizan las personas. Pero saber como manejar bien el dinero, es un problema debido a sus intereses, sin llegar a tener problemas con el fisco.

La razón de ser de esta interrogante, se disminuye porque las personas suelen considerar que en la mayoría de los casos el exceso de dinero se debe justificar. Pues debe de controlarse las evasiones fiscales como también ha de evitarse a toda costa el lavado dinero.

¿Existe un límite de dinero para el movimiento de transacciones bancarias?

¿Sabes cuánto dinero puedes depositar en un banco de USA? Pues conforme a la legislación bancaria y financiera que se maneja en el territorio de USA, existe una cantidad límite que se ubica en los 10000 dólares.

Bien sea en formato de efectivo, o de transferencia bancaria, incluso si trata del depósito en cheque. Hay que considerar que esta cantidad debe ser justificada debidamente en formularios, para poder así señalar que se trata de fondos limpios. En efecto, cuando se trate de:

• Depósitos en efectivo que lleguen a los 10mil dólares
• Transferencias bancarias que lleguen a los 10000 dólares
• Depósitos en cheques que ronden en los 10000 dólares

Pero ¿Cómo justificar el depósito de dicha cantidad?

En este formulario puedes justificar la transferencia, depósito o efectivo a razón de las siguientes operaciones:

• Dinero procedente de acuerdos de custodia
• Abono por concepto de deudas contraídas en el pasado.
• Adquisición de instrumentos bancarios o negociables
• Proceso de compra y venta de bienes inmuebles, evidentemente el mundo de las bienes raíces representa una gran cantidad de ingresos, por lo que estos movimientos han de ser reportados ante la oficina de haciendas.
• Los procesos de compra y venta de bienes intangibles, como derechos de autor también han de ser reportados, pues en efecto, se trata de un elemento que representa su valor y el mismo puede ser sustentado.
• La venta de acciones de empresas o bien la compra de los derechos de una empresa han de ser justificados plenamente.
• Las percepciones monetarias que se obtengan a razón de los alquileres de bienes inmuebles.
• Las prestaciones que puedan percibirse a razón de los alquileres de bienes muebles, en efecto se trata de una actividad que resulta bastante lucrativa como es el alquiler de vehículos la cual debe ser plenamente justificada.
• La devolución o el pago íntegro de préstamos junto a sus respectivos intereses, esta es una actividad muy frecuente en USA, por lo que la misma ha de gozar del sustento legal que aporta el formulario 8300 para demostrar con ello que el dinero cuenta con procedencia legitima.

La forma de presentar dicho formato no varía en mayor o menor medida del resto de los formularios. Pues en efecto, este puede realizarse en físico y entregarse el mismo ante la oficina de Recaudación de Impuestos, o bien puedes enviarlo vía electrónica. En todo caso, recuerda que has de entregar una copia de la misma, al banco donde se encuentra el dinero.

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